股债再平衡使用演示
一、资产比例实时查看
资产再平衡支持5种资产组合。
下图展示了一个股票 + 债券的组合示例。
如果有其他资产类别（如现金），可以通过右上角的“组合外资产”查看。
疑问解答：
- 上面展示的股票、债券、现金等分类下的资产来源是什么？
- 目前，所有资产都可以根据具体属性设置为对应的资产类别。比如：
- 股票型黄金，属于黄金类别
- 基金型债券，属于债券类别
你可以根据资产的真实类型**进行分类，然后显示在相应的资产分组列表中。
二、设置资产组合
在第一张演示图中，点击右上角的“组合外资产”，进入资产再平衡设置页面。
步骤：
- 进入股债再平衡设置页面后，点击第一个单元格资产组合，会弹出可选的资产组合列表。
- 从列表中选择适合自己的组合，并设置你想要的资产占比。
三、设置平衡方案
在设置资产组合后，你可以选择以下3种再平衡方案：
1. 按照周期进行再平衡
例如：
- 每月、每季度或每年进行一次资产再平衡。
2. 按照偏离幅度进行再平衡
例如：
- 如果某一类资产的比例偏离目标超过5%或10%，则进行调整。
3. 周期 + 偏离幅度结合
例如：
- 如果达到半年的平衡周期且某类资产偏离目标超过10%，则进行调整。
- 否则，保持原状。
建议：
- 一般来说，每半年或每年进行一次再平衡，并且在资产偏离程度超过5%时调整，是较为适中的方式。这种方法能够避免频繁的调整，同时不会产生过高的交易费用。