现金账户使用教程

现金账户不是必须的,只要交易记录录入准确,就可以看到总体的持仓盈亏。

现金账户影响资产快照(盈亏日历、变动趋势会用到),涉及到资产买卖时也可以查看每日盈亏,每周盈亏,每月盈亏,没有这个需求可以忽略。

现金账户使用场景

  • 了解投资组合的现金仓位

  • 在股票、基金买卖时关联现金账户(历史交易记录录入完之后再关联),确保盈亏日历准确。

  • 用于再平衡,现金可参与资产组合的再平衡。

  • 绑定基金定投,定投成功后自动扣减相应现金。

现金账户演示

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1、创建现金账户

在【持仓】→【现金】→现金账户页面右上角点击【新增】:

  • 输入现金账户名称账户余额币种

  • 选择所属投资组合

  • 勾选是否用于再平衡(勾选后,可在资产组合中查看)

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2、用于再平衡的话,可以在下图的资产组合中看到。

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3、现金账户关联交易

  • 买入股票:从现金账户扣减相应金额,持仓增加股票
  • 卖出股票:持仓减少股票,卖出所得存入现金账户

这样即可保证盈亏日历数据的准确性。

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4、现金账户关联定投

关联定投计划后,确认定投成功时会自动从该现金账户扣款,保持基金持仓增加的同时,现金同步减少。

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