投资组合使用指南

一、如何选择组合货币？

二、投资组合使用场景

三、如何删除、修改投资组合？

一、如何选择组合货币？

组合货币是用于计价投资组合的货币单位，选择合适的组合货币能够帮助你更好地统计投资表现。

1. 购买境内资产

• 选择与资产货币单位一致的货币（如购买A股使用人民币）。

2. 购买境外资产但不经常兑换为本币

• 选择与购买资产货币单位一致的货币（如购买美股使用美元）。

3. 购买境外资产并经常购汇、结汇

• 选择人民币作为组合货币，以便统计汇率波动对投资的影响（如购买美港股，选择人民币）。

举个例子：

• 假设你在中国大陆购买100股苹果股票，选择人民币作为组合货币。初始汇率为 1.00 USD = 7.004559 CNY。一年后汇率变为 1.00 USD = 7.324559 CNY，汇率波动影响将会反映在投资盈亏中。

投资成绩包括：

• 资产价格变动
• 汇率波动
• 分红（目前未做）

二、投资组合使用场景

1. 以投资目标分类

根据不同的投资目的创建不同的组合：

• 退休组合：为退休养老而投资，确保长期稳定增长。
• 长期闲钱组合：不在乎短期波动，追求长期稳定收益。
• 彩票仓：高风险高回报，投资成长股。

2. 追溯投资组合表现

通过追溯投资组合表现，评估不同策略的效果。例如：

• GAFATA组合：Google、Apple、Facebook、Amazon、Tencent、Alibaba
• An ATM组合：Apple、Netflix、Amazon、Tesla、Microsoft

你可以根据自己的情况创建并追溯不同组合的表现。

通过合理选择组合货币和设定投资目标，可以帮助你更好地管理投资，优化资产配置。

三、如何删除、修改投资组合？

点击上图的管理按钮，进入下面的页面，点击想要删除或者编辑的投资组合。

组合货币涉及到汇率的数据不可修改，只可修改组合名字。